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拓朴《2022华人家族传承白皮书》暨《2023全球资产配置报告》发布

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这是拓朴华人家族传承基金连续第七年发布《华人家族传承白皮书》,第五年发布《全球资产配置报告》。

在波动的2022壬寅年,地球的一端发生了俄乌战争,另一端发生了货币加息,而中间的石油产地,不停的给高通胀带来压力;在如此波动的环境下,全球大约有8.8%的信托家族,财富跌破了10亿美金,其中巴西、东亚和俄罗斯的家族受到的波动最大。

令人欣喜的是,家族资产在壬寅年,对于解决这个波动性时代的重大问题,处于独特性的地位,他们在长期投资并愿意承担更高损失风险的领域,为这个世界带来了进步,比如能够商业化的癌症疫苗、农业科技和生物多样性产业。

这是以往年份,我们从未见过的积极态势。

2022壬寅年《华人家族传承白皮书》:“反向操作”之年

在世界近现代史100年中,还从未有过战争、通胀、大疫情同时发生的时候,追述上一次这三样大事件发生,是在欧洲的“暗黑时期”――黑死病年代。就算是对世界格局产生深远影响的第二次世界大战,也未出现上述三样大事件的同时发生。这对于全球经济、资产财富化和生态格局,都产生了影响。

2022壬寅年是全球资产“反向操作”的最经典代表年。比如:俄乌战争使得几乎所有的大宗商品都稀缺,在理应价格上涨的特殊时期,美元的加息打消了资本流动性的幻想,迭加疫情的持续防控,使得世界供应链的需求严重下降,大宗商品的价格大幅下降。再比如:美元加息,使得新兴市场风险资产价格受到波动,但是以印度为代表的新兴市场,却逆市上涨,使得全球资本市场一片哗然……

2022壬寅年是全球资本操盘手的噩梦年,也是长期资本主义再一次战胜逐利主义的最好证明。凡是2022年频繁操作的财富操盘手,亏损区间在-42%至-63%之间,而长期主义的耐心操盘者,亏损区间在-11%至-29%之间。差距可谓明显。

2022壬寅年是欧盟市场继2002年统一欧元货币以来,最为波动的一年,几乎所有相关的资产类别,包括产业类别,全部受到波动。比如欧元回撤了19%,欧洲房地产回撤了21%,欧盟主要市场的股票回撤了33%,欧洲主要的产业门类,受到能源和出口的制约,下跌了超过36%。欧洲的黑暗时刻,正在到来。

2022壬寅年是继2008年之后,货币回收最高的年份。全球货币市场,总计回收了4万8千亿美元的流动性货币,相比8万亿的流动性高峰,回收了60%的货币。而这还不包括2022年12月美联储表态的继续加息的波动值。而日本央行的加息表态,会使得货币回流的态势,呈现更加情绪的路线。

全球华人家族,在各大领域的投资也发生了变化。

全球华人家族积极参与农业科技、水资源(清洁能源)和传承教育方面的投入。

大多数华人家族认为在应对俄乌战争、重大疫情和财富传承方面,他们应该具备或者已经具备承担越来越多责任的能力。

越来越多的华人家族,关注在传承方面,认为他们的后代在应对全球挑战的时候,应该起到举足轻重的作用。

华人家族在能源、医疗保健、教育和文化保护方面,持续输出“影响力投资”(慈善)的力量,在2022年的慈善投入,较2021年增长了约11%。

具体来看一下:

2022壬寅年华人家族信托的地缘转移:从全球到新加坡

由于受到俄乌战争的延展性担忧,华人家族对于地缘风险的敏感度提高了。在寻找一个独立而中立的信托存放国的过程中,新加坡超越了瑞士和英国,成为了2022壬寅年最大的受益地区。

2022年,大约有530位净值超千万美金的华人家族,正式落户新加坡,并在新加坡开设了家族信托或家族办公室。

2022年,大约有13位净值超千万美金的华人家族,选择了落户瑞士,并在瑞士开设了家族信托。

2022年,大约有14亿美元的华人资产,通过已有账户,从全球各地转移至了新加坡。

2022年,新加坡所有私人银行业务的门槛从200万美元,全面提高到500万美元,并接受超过为期6个月的反洗钱审查。

2022年,新加坡新设立的家族信托不再接受来自美资银行的资金,并持续到2023年癸卯年年终。

2022壬寅年华人家族信托的投资转移:超大力投资农业科技

华人家族回归传统行业的最主要表现,在于对于第一产业的着重投资,其中有超过50%的专利来自农业科技,60%的资金投向了农业科技。主要的资金流向于:

重点分布在:供应链管理、植物育种、农业投入和农业市场食品废物管理智慧机械、食物个性化健康、肥料作物保护和设备、营养碳中和、替代蛋白、新成分和工业遗传工程、云厨房、智慧作物监视和管理、垂直农业和温室。

继承人计划――2022年富豪家族的野心和私心

华人家族在2022壬寅年的最大转变,是对家族完整性的高度要求,以及对于传承的优先级发生了改变:

华人家族对于全球化的干预达到了高峰,对于农业科技、绿色能源、绿色制造、垃圾管理、基因科学等方面有着十足的介入。

华人家族对于传统家风所引导的价值和家庭观的重视,重新站上了最高优先级。

在疫情、战争、通胀三者结合的年代,家族的价值观再一次成为传承的核心。我们再一次强调,“隐形规则”对于家族传承的核心,是最为重要的存在。“隐性规则为家族核心,家族信托为顶层架构,全球资产配置防范风险,高等级教育为继承人创造进阶条件,同时用慈善延续家族影响力。”

可持续性影响力――慈善的力量和变化

2022壬寅年,全球顶级的华人家族,正在用慈善和商业结合的方式,来应对全球的挑战。

他们正在使用多种手段来推动变革。通过商业、慈善事业和投资,他们正在为今天的挑战开发解决方案。最常见的情况是,超过四分之一的顶级家族说,他们通过自己的业务来应对全球挑战。此外,只有超过三分之一的人是通过投资进行的。而100%的人正在通过慈善事业采取行动。

值得注意的是,投资和慈善事业之间的界限是模糊的:几乎五分之一的全球顶级华人家族认为自己是慈善资本投资者――接受较低的投资回报,或更大的风险,为了建立更有效的方法来解决问题。这表明,他们已经为没有任何投资回报的捐赠做好了准备。

2023癸卯年《全球资产配置报告》:地缘政治、欧洲、货币反转

从2022年开始,全球经济就被高喊要衰退,但实际上除了通胀导致停滞、欧洲的战争导致从紧之外,全球经济并没有出现任何迹象上的过大衰退。

但是2023癸卯年,却可能会有不同。更进一步深化的地缘政治,会让欧洲,尤其是英国陷入一场新形势的衰退,除非德国重新站起来。而美联储的货币政策,会随着美国失业率重新步入4.0%以上而开始反转。股市方面,我们看好亚洲股市,尤其是三月之前的中国、六月之前的东盟;债市方面我们看好金融企业的高等级债券;货币方面我们看空美元,尤其是2H的美元走势;我们并不认为石油会轻易下跌,重回100是有可能的,但没有理由会重新给通胀带来麻烦;我们看好黄金和白银,随着货币政策的反转,贵金属的投资属性会被放大。

2023癸卯年投资十条

1,分化式布局不是一个好建议,但是短期快节奏布局会是一个选择项。这和长期投资并不矛盾,只是比例上需要做好规划。建议60%放入长期投资,主要在亚洲股市、美国股市、亚洲基建债券方面。40%用于短期投资,主要在第一季度的中国股市(包括港股)、第二季度的东盟股市、第三季度的黄金白银、第四季度的美国股市。

2,中国股市可以重回3600点,但不要迷信4000点以上,除非有超级玛丽出现。

3,绿色农业、干细胞、绿色能源(包括核工业)将会占据资本头条。

4,全球科技板块将强势反弹,但注意,不是商业模式创新的“伪科技”,而是真正实际意义上的强科技板块,比如芯片行业。

5,石油不会简单屈服,但重返100美元只是短暂的反扑。大宗商品依然有赚钱效应,收益率会比去年低,但波动率也会降低,风险系数较低。

6,ESG的投资热情将下降。

7,债券市场依然看平。情况会好于2022年,但依然仅限于亚洲基建的定向债券市场和美国金融行业的债券产品。REITs市场不是主流,特别是新兴市场的REITs产品。

8,货币市场的回暖将是癸卯年的趋势。美联储会在年中暂停加息,而资金转多将是全球的话题,人民币会在6.82左右站稳,7.0会对中国出口有利,而人民币会是癸卯年为数不多的强释放性货币,流动性超过美元。所以,房地产市场,会回暖。

9,地缘政治没有黑天鹅,如果会出现黑天鹅,那一定还是来自地缘政治。欧洲的风险远高于中国边境,可以确定的是,中国今年的关注点,在于经济发展。

10,数字加密货币在全球依然会被炒作,只不过不会再是吸引眼球的部分。请从私募市场退出,除非购买有流动性的私募产品。

2023癸卯年指针预测数据

1,全球的通胀,还会持续至癸卯年年底,需要在2024年才得以喘息。

2,癸卯年全球股市依然是投资主体,需要在亚洲和美洲之间来回摆动。

3,ESG板块将不是投资的重点。

4,大型科技股的表现会明显好于小型科技板块。

5,新兴市场的赚钱效应会好于欧洲的主流市场。

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